В данном материале разберёмся, что такое диверсификация в инвестировании, говоря простыми словами, рассмотрим виды и примеры.
Диверсификация — это стратегия инвестирования, при которой инвестор распределяет свои деньги между несколькими различными активами, чтобы уменьшить риски и увеличить потенциальную доходность. Это означает, что инвестор не инвестирует все свои деньги в одну акцию, одну отрасль или один рынок, а вместо этого разносит свои инвестиции между различными активами.
Есть такая английская народная мудрость, которая очень известна и в России: «не стóит хранить все яйца в одной корзине». Причина очевидна – яйца хрупкие, и при падении корзины все разобьются. Но если разложить их в разную тару, шансы на то, что хотя бы часть яиц останется цела, намного выше.
Существует несколько видов диверсификации:
- Диверсификация акций: при таком подходе инвестор инвестирует в акции различных компаний, работающих в разных отраслях, и в разных рынках. Это уменьшает риски, связанные с колебаниями цен на акции одной компании или в одной отрасли.
- Диверсификация облигаций: при таком подходе инвестор инвестирует в различные облигации с разными сроками погашения и разными степенями риска. Это уменьшает риски, связанные с дефолтом одного эмитента или с изменением процентных ставок.
- Диверсификация по рынкам: при таком подходе инвестор инвестирует в различные рынки, такие как акции, облигации, недвижимость, сырьевые товары и т.д. Это уменьшает риски, связанные с колебаниями цен на одном рынке.
Примеры диверсификации:
- Инвестор A решает инвестировать все свои деньги в акции компании XYZ, которая работает в отрасли технологий. В случае, если компания XYZ столкнется с проблемами, цена на ее акции может значительно снизиться, что приведет к убыткам для инвестора. В данном случае мы разобрались с тем, к чему может привести отстутствие диверсификации.
- Инвестор B решает инвестировать свои деньги в акции различных компаний, работающих в разных отраслях, таких как технологии, здравоохранение, энергетика и т.д. Это позволяет инвестору распределить свои риски между разными компаниями и отраслями, что уменьшает вероятность больших убытков.
- Инвестор C решает инвестировать свои деньги в различные рынки, такие как акции, облигации, недвижимость и сырьевые товары. Например, если цены на нефть и газ снижаются, то цены на акции компаний, связанных с этими секторами, могут также снизиться. Однако, если у инвестора есть инвестиции в других рынках, например в недвижимость, которая не зависит от цен на нефть и газ, то это поможет уменьшить общий убыток.
Однако, следует заметить, что диверсификация не гарантирует полную защиту от рисков. Некоторые риски всегда будут присутствовать, и важно понимать, что при диверсификации можно потерять часть инвестиций. Также, при диверсификации следует учитывать, что каждый вид актива имеет свои собственные риски и потенциальную доходность.
В целом, диверсификация является важной стратегией инвестирования, которая позволяет распределить риски между различными активами, уменьшить вероятность больших убытков и увеличить потенциальную доходность. Чтобы успешно применять диверсификацию, инвестору необходимо проводить анализ и изучение рынков, и принимать обдуманные решения при распределении своих инвестиций.
